Thông tin từ Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Hà Đông, Hà Nội cho biết, đang tạm giữ hình sự Nguyễn Thị Kim Dung (45 tuổi, ở huyện Chương Mỹ, Hà Nội) về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Nguyễn Thị Kim Dung. (Ảnh: Công an cung cấp).
Theo cơ quan chức năng, trong kế hoạch điều tra, phòng ngừa, đánh mạnh tội phạm, tệ nạn "tín dụng đen" trên địa bàn dịp Tết Nguyên đán 2023, Công an quận Hà Đông phát hiện một đối tượng chuyên cho vay nặng lãi ở khu vực chợ tạm phường Biên Giang. Nạn nhân là những tiểu thương, người lao động nghèo.
Qua trinh sát, Dung hoạt động "tín dụng đen" dưới vỏ bọc là đại lý bán vé máy bay. Hình thức cho vay của đối tượng là bốc bát họ. Khi tham gia, người vay chỉ được nhận 80% số tiền thỏa thuận vay và phải thanh toán trong 40 ngày, lãi suất tương đương 182,5%/năm.
Sau khi củng cố bằng chứng, tài liệu, ngày 5/1, Công an quận Hà Đông thực hiện các biện pháp tố tụng đối với Kim Dung. Tại trụ sở điều tra, Dung khai từ tháng 8/2022 đến nay đã cho vay khoảng 2 tỷ đồng.
Tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Như vậy, theo Điều 201 Bộ luật hình sự thì người phạm tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự có thể phạt tù đến 03 năm.
|
Hiện vụ việc đang được điều tra, làm rõ.
Quốc Bảo - Pháp luật Plus