Pháp luật ngoại hối Việt Nam hiện chưa cho phép các cá nhân chuyển tiền ra nước ngoài vì mục đích đầu tư tài chính. Tuy nhiên, từ phản ánh của bạn đọc, qua tìm hiểu – xác minh của phóng viên, nhiều dấu hiệu cho thấy, Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ Truyền thông Sana (Sana Media) có dấu hiệu thực hiện các hoạt động trên, tiềm ẩn rủi ro – nguy cơ mất tiền rất lớn đối với những người tham gia.
Lời mời chào “có cánh”
Truy cập website https://housecapital.co.uk, trang này thông tin: “Chúng tôi là một tập thể của các nhà môi giới, các nhà tư vấn tài chính, các chuyên gia công nghệ thông tin và các nhà phát triển phần mềm rất chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm. Chúng tôi làm việc dưới chung một mái nhà Housecapital với một mục tiêu duy nhất là hỗ trợ các bạn đạt được thành công trong giao dịch ngoại hối và các thị trường tài chính khác...
Sau khi đăng ký tài khoản tại Housecapital, các bạn sẽ có thể tư vấn với các nhà giao dịch ngay tại văn phòng của công ty chúng tôi để tìm cho mình một chiến lược đầu tư tốt nhất. Housecapital là một thương hiệu độc quyền của Gopartners được tạo ra với triết lý luôn hướng tới triển vọng tương lai của khách hàng” (?!)...
Trong vai nhà đầu tư muốn tham gia giao dịch, liên lạc qua số điện thoại 0911300246, chuyên viên tư vấn tên Huy cho biết, Housecapital đã vào Việt Nam được trên 2 năm, trụ sở chính tại nước Anh, hiện có mặt tại hơn 30 quốc gia trên thế giới,... nhà đầu tư muốn tham gia giao dịch qua Housecapital cần mở (đăng ký) tài khoản tại https://housecapital.co.uk, nộp tiền vào tài khoản theo hướng dẫn, các giao dịch (mua/bán/khớp lệnh...) của nhà đầu tư sẽ được thực hiện thông qua phần mềm MT4 (Meta trader 4)sau khi tải về để kích hoạt trên máy tính hoặc smartphone... Sana Media là đại diện của Housecapital tại Việt Nam để hỗ trợ các nhà đầu tư...
Đặt vấn đề, cần tìm hiểu rõ hơn về Sana Media và Housecapital trước khi quyết định đầu tư giao dịch, PV được ông Huy hướng dẫn lên văn phòng của Công ty Sana Media có địa chỉ tại Tầng 6, tòa nhà Detech, đường Tôn Thất Thuyết, quận Nam Từ Liêm, HN.
Tại đây, PV đã được ông Đoàn Văn Cung (tự giới thiệu là Manager) và bà Lò Thị Yên (tự giới thiệu là quản lý của ông Huy) trực tiếp tư vấn, mời chào tham gia. Tại buổi nói chuyện, ông Cung tiếp tục khẳng định: Nhà môi giới Housecapital là một nhánh của BelFX Limited,... được vận hành trên nền tảng công nghệ của Gopartners – đơn vị cung cấp phần mềm giao dịch MT4 cho các nhà đầu tư... Còn, Sana Media là pháp nhân đại diện cho Housecapital tại Việt Nam,... Sana Media có trách nhiệm hỗ trợ các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận, tư vấn kế hoạch – chiến lược đầu tư. Tại Việt Nam, có hàng chục nghìn nhà đầu tư đã, đang tham gia giao dịch qua housecapital.co.uk..
Hiện, công ty đang tập trung hỗ trợ cho các nhà đầu tư giao dịch các mã cổ phiếu lớn trên thế giới, tuy nhiên, nếu nhà đầu tư cần, công ty sẽ có chuyên viên hỗ trợ các nhà đầu tư giao dịch các sản phẩm khác như: Forex (các cặp ngoại tệ), trái phiếu, chỉ số,... (?!).
Qua tìm hiểu của PV, giao dịch của các nhà đầu tư tại https://housecapital.co.uk được thực hiện theo hình thức hợp đồng chênh lệch CFD (Contracts for Difference)của một tài sản hoặc mua bán ngoại tệ theo khung thời gian (Binary Option)... Do vậy, thực chất, giao dịch ở đây, các nhà đầu tư không sở hữu tài sản thực (chỉ là chứng khoán “ảo”, ngoại tệ, hàng hóa“ảo”...), mà là đánh cược vào sự thay đổi giá trị của các đồng ngoại tệ và hàng hóa trong tương lai gần.
Trái luật, nguy cơ mất tiền đối với nhà đầu tư
Thuộc lĩnh vực kinh doanh có điều kiện, hoạt động môi giới chứng khoán, kinh doanh trao đổi ngoại tệ, giấy tờ có giá,... bắt buộc phải được cấp phép và chịu sự quản lý chặt chẽ của các cơ quan quản lý nhà nước (Bộ Tài chính, Ngân hàng nhà nước Việt Nam, Uỷ ban Chứng khoánnhà nước,....).
Theo quy định tại Pháp lệnh ngoại hối năm 2005 và các nghị định, hướng dẫn thi hành nêu rõ, việc kinh doanh trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và tổ chức được phép giao dịch. Còn đối với cá nhân, pháp luật về ngoại hối Việt Nam hiện chưa cho phép các cá nhân chuyển tiền ra nước ngoài vì mục đích đầu tư tài chính.
Thông tư 20/2011/TT-NHNN ngày 29/8/2011 quy định, việc mua - bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép bắt buộc phải có giấy tờ chứng minh với các mục đích sử dụng như: học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch nước ngoài. Như vậy, có thể khẳng định, các hoạt động tư vấn, môi giới nhà đầu tư cá nhân chuyển tiền ra nước ngoài đầu tư giao dịch ngoại tệ, chứng khoán, vàng,.. “ảo” hiện nay là trái luật.
Đã có nhiều bài học – vụ việc nhãn tiền, đau xót liên quan đến các sàn đầu tư giao dịch tài chính “ảo” (sàn Vàng, sàn Forex, Tiền ảo,...), nhiều sàn bị đánh sập, các chủ sàn vướng vòng lao lý, vô số các nhà đầu tư lâm cảnh trắng tay – tan cửa nát nhà,...
Qua đó, cơ quan chức năng cùng nhiều chuyên gia đã không ít lần lên tiếng cảnh báo,các sàn dạng này dù hoạt động hợp pháp ở nước ngoài, song về Việt Nam có thể trở thành bất hợp pháp. Người dân đầu tư vào đây cũng là trái phép và không được pháp luật bảo vệ, nguy cơ mất tiền rất cao, khi cơ quan chức năng vào cuộc cũng rất khó thu hồi được tiền cho người chơi.
Website https://housecapital.co.uk, có servers đặt tại nước ngoài, đồng thời không thể hiện bất kể thông tin nào về việc đã được cho phép hoạt động môi giới đầu tư tài chính trên lãnh thổ Việt Nam. Trường hợp nếu trang này bị đánh sập, nguy cơ mất tiền đối với hàng chục nghìn nhà đầu tư Việt Nam (theo lời ông Đoàn Văn Cung – Công ty Sana Media) đã nộp tiền vào website này là đang hiện hữu.
Để làm rõ tính hợp pháp trong hoạt động tư vấn, môi giới đầu tư giao dịch của Công ty Sana Media tại https://housecapital.co.uk, PV đã chuyển yêu cầu phối hợp thông tin tới doanh nghiệp, nhưng đến nay, chưa nhận được bất kể hồi âm nào từ đơn vị này.
Chúng tôi sẽ tiếp tục làm việc với doanh nghiệp và các cơ quan chức năng để tiếp tục thông tin tới bạn đọc.
Theo KD&PL