Tòa soạn báo Pháp luật Việt Nam nhận được đơn tố cáo của thành viên Quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc và công dân sinh sống tại địa bàn xã Ngư Lộc, huyện Hậu Lộc, tỉnh Thanh Hóa phản ánh về những việc làm sai trái, khuất tất của ông Bùi Duy Hưng, UV HĐQT, Giám đốc Quỹ tín dụng Ngư Lộc, Bí thư chi bộ, Đảng ủy viên, Đại biểu HĐXX xã Ngư Lộc.
Đơn khiếu nại tố cáo.
Cụ thể, trong đơn tố cáo người dân cho biết: “Ông Bùi Duy Hưng giữ chức vụ giám đốc Quỹ tín dụng Ngư Lộc từ năm 2009 đến nay.
Trong đơn có nêu rõ, trong công tác điều hành của ông Hưng bộc lộ vi phạm nguyên tắc làm việc tập thể, lạm quyền, tự quyết định nhiều nội dung quan trọng không được họp bàn, thảo luận trước khi triển khai thực hiện.
Như công tác tuyển dụng cán bộ, giải quyết cán bộ nghỉ việc, xây dựng mua sắm tài sản, điều hành còn nhiều hoạt động vi phạm nghiêm trọng về công tác huy động tiền gửi, hoạt động điểm giao dịch, cho vay, chấp hành tài chính…
Quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc.
Mặt khác ông Hưng tỏ ra mình có nhiều mối quan hệ luôn coi nhẹ cấp trên, luôn coi mình là quan trọng nhất, làm lu mờ vai trò của HĐQT, ban kiểm soát nên để xảy ra nhiều sai phạm.
Cũng trong đơn, thể hiện rõ, mặc dù bản thân mắc rất nhiều sai phạm mà cụ thể trong kết luận số 945/KL-THH2 do ông Phùng Văn Khuê, Phó giám đốc kiêm Chánh thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Thanh Hóa ký kết luận kiểm tra đột xuất công tác tín dụng và quản lý tiền mặt tại quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc.
Tuy nhiên, những sai phạm đó không được xử lý nhưng ông Hưng vẫn được cơ cấu trong nguồn nhân sự nhiệm kỳ 2019-2024 của quỹ tín dụng Ngư Lộc, như vậy câu hỏi đăt ra là có sự bao che cho những sai phạm của ông Bùi Duy Hưng ở đây không?
Trong bản kết luận Thanh tra 1005/KL THH2 ngày 05/10/2018 đã nêu rõ, Giám đốc điều hành ông Bùi Duy Hưng đã bộc lộ nhiều sai phạm nghiêm trong trong công tác điều hành.
Kết luận Thanh tra 1005/KL THH2 ngày 05/10/2018.
Tự ý tuyển dụng cán bộ nhân viên mà không thông qua HĐQT, BKS, trong số cán bộ được tuyển dụng thì có 10 người được cho là có mối quan hệ họ hàng với ông Hưng
Dấu hiệu khách hàng phải mất phí cho ông Bùi Duy Hưng mới được vay vốn, rồi thu phí hồ sơ để ngoài sổ sách, ép khách hàng vay vốn gửi lại một phần tiền vay tại quỹ, như khách hàng Phạm Hồng Chới – Nguyễn Thị Hương (thôn Thắng Lộc, Ngư Lộc) Quỹ tín dụng yêu cầu khách hàng gửi lại sổ tiết kiệm với số tiền 50 triệu đồng.
Tương tự như vậy là khách hàng Phạm Thị Thùy – Phạm Văn Tuấn số tiền là 100 triệu đồng. Đồng Thị Hương – Nguyễn Đức Phương (Thôn Nam Vượng, Ngư Lộc ) số tiền là 300 triệu đồng… Các khách hàng cho rằng, Giám đốc Quỹ tín dụng Ngư Lộc bắt và yêu cầu gửi lại, khách hàng thì không muốn gửi lại.
Ông Bùi Duy Hưng kí các hợp đồng kinh tế với đơn vị cung cấp hàng hóa để mua tài sản công cụ và mang hồ sơ về thanh toán (chưa thông qua HĐQT).
Mua công cụ dụng cụ nhưng thực tế kiểm kê không đủ so với số lượng hàng hóa đơn mua bán, chủng loại hàng hóa trên hóa đơn không đúng với thực tế và có chênh lệch số lượng (tổng tài sản là hơn 120 triệu đồng).
Giá cả của tài sản, công cụ dụng cụ mua sắm có chênh lệch lớn về giá cả hàng hóa giữa thanh toán và báo giá thực tế…
Trước đó, tại kết luận kiểm tra 345/KL-THH2 ngày 30/3/2018, Ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Thanh Hóa do ông Phùng Văn Khuê, Phó giám đốc kiêm Chánh thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Thanh Hóa ký kết luận kiểm tra đột xuất công tác tín dụng và quản lý tiền mặt tại quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc.
Kết luận kiểm tra đột xuất công tác tín dụng và quản lý tiền mặt tại quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Thanh Hóa đã vạch rõ những sai phạm tại Quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc.
Tại thời điểm đoàn kiểm tra vào hồi 8h30 ngày 1/3/2018, tiền mặt trên sổ kế toán của Quỹ tín dụng Ngư Lộc là 8,915,022,000 đồng có nhật ký quỹ từ ngày 28/2/2018 đến thời điểm đoàn kiểm tra thì quỹ tín dụng chưa tiến hành hạch toán bất kỳ nghiệp vụ kinh tế phát sinh nào vào phần mền mà sổ nhật ký quỹ lại có chữ ký xác nhận của kế toán, giám đốc và kiểm soát trưởng.
Tuy nhiên trên thực tế số tiền mặt còn lại tại Quỹ tín dụng Ngư Lộc là 4.909.245.000 đồng.
Sự việc này đã có sự chênh lệch từ tiền thực tế so với sổ kế toán thiếu số tiền 4.005.777.000 đồng.
Do đầu ngày 1/3/2018 thủ quỹ có thực hiện thu 2 món của khách hàng bà Hoàng Thị In và của khách hàng Vũ Huy Thà với tổng số tiền là 17,932,000 đồng.
Như vậy trên thực tế số tiền tại Quỹ tín dụng Ngư Lộc chênh so với sổ kế toán là 4.023.700.000 đồng mà chưa rõ nguyên nhân.
Cũng theo kết luận này còn chỉ rõ những sai phạm của ông Bùi Duy Hưng trong công tác quản lý tiền mặt trong các buổi giao dịch vào cuối buổi như không thực hiện kiểm quỹ cuối ngày.
Cụ thể từ ngày 10/2/2018 đến ngày 28/02/2018 không có biên bản kiểm kê quỹ cuối ngày tại trụ sở Quỹ tín dụng Ngư Lộc.
Biên bản kiểm tra quỹ cuối ngày từ ngày 2/11/2017 dến ngày 22/12/2017 chỉ có chữ ký của thủ quỹ và kế toán mà không có chữ ký của giám đốc, kiểm soát trưởng.
Từ ngày 11/1/2018 đến ngày 9/2/2018 biên bản kiểm tra quỹ cuối ngày chỉ ghi số tiền mà không có chữ ký của thủ quỹ, kế toán trưởng, giám đốc và kiểm soát trưởng.
Bên cạnh đó, Qũy tín dụng nhân dân Ngư Lộc còn không bảo mật chìa khóa cửa kho tiền khi trong tất cả các phiên giao dịch thì ngay từ đầu buổi làm việc giám đốc và kế toán bàn giao chìa khóa két và cửa kho tiền cho thủ quỹ.
Đến cuối buổi thủ quỹ lại bàn giao ngược trở lại cho giám đốc và thủ quỹ đã vi phạm quy định tại điều 36, thông tư 01/2014/TT-NHNN ngày 6/1/2014.
Kết luận này còn nêu rõ sổ quỹ tiền mặt tháng 1 và tháng 2/2018 không đóng dấu giáp lai, cuối ngày 27/2/2018 không có chữ ký của kế toán, thủ quỹ, giám đốc xác nhận số dư, ngày 28/2/2018 còn chưa chốt số dư.
Tại kết luận này còn thể hiện rõ ông Bùi Duy Hưng, giám đốc Quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc có hành vi không hợp tác, lăng mạ với đoàn kiểm tra, chống đối người thực hiện nhiệm vụ và hủy hoại chứng cứ.
Từ những sai phạm mang tính hệ thông tại Quỹ tín dụng Ngư Lộc, Phó giám đốc kiêm Chánh thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Thanh Hóa đã kết luận và đề nghị Giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh Thanh Hóa đình chỉ chức vụ ủy viên HĐQT – giám đốc điều hành quỹ tín dụng đối với ông Bùi Duy Hưng do trực tiếp chỉ đạo, điều hành tham gia, để xảy ra những sai phạm trọng tại Quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc.
Chuyển hồ sơ sang cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa để xử lý theo quy định của pháp luật đối với các hành vi sau:
Vi phạm pháp luật trong hoạt động về thiếu quỹ tiền mặt, cho vay sai quy định. Hành vi chống đối người thi hành nhiệm vụ.
Hành vi đánh tráo phương tiện chứa đựng thông tin là ổ cứng đầu ghi camera giám sát và hành vi xóa dữ liệu hình ảnh đầu ghi camera giám sát liên quan đến việc vào ra kho tiền; giao nhận tiền đối với việc thiếu quỹ tiền mặt.
Không những không bị xử lý, ông Bùi Duy Hưng vẫn tại vị và còn cơ cấu trong nhiệm kỳ mới 2019-2024, phải chăng những kết luận sai phạm “động trời” ở Quỹ tín dụng nhân dân Ngư Lộc chỉ để cho vui?
Chúng tôi sẽ tiếp tục thông tin về vụ việc này.